Meerjarenoverzicht van kerncijfers en kengetallen

Bedragen x € 1,0 miljoen	2024	2023	2022	2021	2020
Aantal verzekerden (per eind van het jaar)
Deelnemers, actief en voortgezet	10.952	11.055	10.656	11.497	12.025
Gewezen deelnemers	36.155	36.511	39.003	39.266	39.581
Pensioengerechtigden	24.720	23.926	23.243	22.445	21.611
Totaal aantal verzekerden	71.827	71.492	72.902	73.208	73.217

Pensioenen
Kostendekkende premie	131	122	163	184	169
Gedempte kostendekkende premie	115	126	118	125	98
Ontvangen jaarpremie	118	128	121	128	127 ¹

Uitvoeringskosten	12	10	10	9	10
Uitkeringen	323	312	284	252	242

Toeslagverlening ²
Actieve deelnemers	2,09%	0,00%	10,50%	2,57%	0,11%
Gewezen deelnemers en pensioengerechtigden	2,17%	0,00%	11,82%	2,57%	0,13%
Inhaaltoeslag actieve deelnemers ³	0,00%	0,00%	0,00%	0,83%	0,00%
Inhaaltoeslag gewezen deelnemers en pensioengerechtigden ³	0,00%	0,00%	0,00%	0,83%	0,00%

Vermogen en solvabiliteit
Aanwezig eigen vermogen	2.456	2.044	1.842	3.073	1.830
Minimaal vereist eigen vermogen (Pensioenwet art. 131)	344	330	313	399	419
Vereist eigen vermogen (Pensioenwet art. 132)	1.417	1.481	1.447	1.718	1.780
Technische voorziening risico pensioenfonds	8.128	7.791	7.491	9.489	9.980
Technische voorziening risico deelnemers	1.278	1.186	1.068	1.376	1.264
Actuele dekkingsgraad	126,1%	122,8%	121,5%	128,3%	116,3%
Beleidsdekkingsgraad	126,8%	123,7%	128,9%	125,3%	110,3%

Duration van de voorziening	15,2	15,3	15,6	17,8	18,6

Gemiddelde marktrente	2,2%	2,4%	2,7%	0,5%	0,1%

1. De ontvangen premie in 2020 is inclusief de koopsom voor de affinanciering van het VPL-pensioen, die apart bij de werkgever in rekening is gebracht.
2. De toeslag die per 1 januari van enig jaar wordt toegekend, wordt verwerkt in de balans van 31 december van het jaar ervoor.
3. De inhaaltoeslag van 1 januari 2022 geldt voor actieve en gewezen deelnemers en pensioengerechtigden die deelnamen aan de pensioenregeling per 31 december 2008. De inhaaltoeslag en eventuele nabetaling worden bepaald over het pensioen dat is opgebouwd tot en met 31 december 2008. De inhaaltoeslag is al verwerkt in de financiële positie ultimo 2021.

Bedragen x € 1,0 miljoen	2024	2023	2022	2021	2020
Kostenratio`s
Totale kostenratio (in % van het gemiddeld belegd vermogen)	0,68%	0,72%	0,69%	0,76%	0,72%
Pensioenbeheerkosten ⁴ (in euro per deelnemer/pensioengerechtigde)	€ 219	€ 199	€ 217	€ 194	€ 206
Vermogensbeheerkosten ⁵ (in % van het gemiddeld belegd vermogen)	0,60%	0,64%	0,62%	0,71% ⁶	0,65% ⁷
Transactiekosten (in % van het gemiddeld belegd vermogen)	0,14%	0,13%	0,12%	0,11%	0,12%

Beleggingen
Beleggingen risico pensioenfonds ⁸	10.643	9.907	9.420	12.672	11.918
Beleggingsopbrengsten risico pensioenfonds	933	681	-3.068	858	970
Beleggingen risico deelnemer	1.278	1.186	1.068	1.367	1.264
Beleggingsopbrengsten risico deelnemer	129	137	-283	137	104

Samenstelling beleggingsportefeuille
Aandelen ⁹	35,0%	31,9%	30,0%	38,4%	36,5%
Vastrentende waarden	50,3%	51,9%	53,5%	50,1%	50,7%
Vastgoed	8,5%	10,1%	12,1%	7,7%	7,0%
Derivaten	-10,4%	-12,5%	-15,0%	0,3%	4,3%
Liquide middelen	16,7%	18,6%	19,4%	3,5%	1,5%

Beleggingsrendement (exclusief vermogen in BPR-regeling en premiedepot)
Jaarrendement portefeuille ¹⁰	9,7%	7,5%	-24,5%	7,4%	9,2%
Afgelopen 5 jaar in % ¹¹	0,9%	2,4%	0,6%	7,9%	8,7%
Afgelopen 10 jaar in % ¹¹	4,1%	5,3%	4,7%	9,0%	9,3%

4. De pensioenuitvoeringskosten worden gerapporteerd in euro’s per deelnemer, waarbij het aantal deelnemers de som is van het aantal actieve deelnemers en pensioengerechtigden. In deze kosten zitten geen schattingselementen. De kosten per deelnemer in 2021 zijn gecorrigeerd voor het deel van de WTP-kosten over 2021 die in 2022 betaald zijn.
5. De vermogensbeheerkosten van de DB-regeling zijn exclusief transactiekosten.
6. De vermogensbeheerkosten van het jaar 2021 zijn in het jaarverslag van 2021 € 19,8 miljoen (0,16%) te laag gerapporteerd. De gecorrigeerde cijfers zijn in deze tabel verwerkt.
7. De vermogensbeheerkosten van het jaar 2020 zijn in het jaarverslag van 2020 € 1,1 miljoen (0,01%) te hoog gerapporteerd. De gecorrigeerde cijfers zijn in deze tabel verwerkt.
8. De balanswaarde van de beleggingen bestaat uit de beleggingen voor risico pensioenfonds, marktwaarde derivaten, vorderingen inzake beleggingen die zijn gepresenteerd onder de vorderingen op de balans en de schulden inzake beleggingen die zijn gepresenteerd onder de schulden op de balans.
9. Private equity maakt onderdeel uit van de categorie aandelen.
10. Inclusief derivaten en inclusief het rendement op het premiedepot.
11. Het rendement is berekend op basis van de geometrische methode.

Meerjaren­overzicht van kerncijfers en kengetallen